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社会保障障害保険（SSDI）の賞金を一括払いで受け取りましたか？ついにあなたの利益を得ることは安心ですが、それはあなたがそれにいくら税金を支払うかもしれないかという疑問をもたらします。このお金は非課税ではありませんが、税金を支払う必要があるかどうかは、収入、控除、およびその他のいくつかの要因によって異なります。 IRSは、あなたがいくら借りるかを決定するためのワークシートを提供します。SSDIの特典を申請して判断を待つのは長いプロセスで、数か月または数年かかる場合があります。通常、3〜5か月かかります。SSDIの特典を受けた多くの人々は、障害の発症の正式な日付から最終的に特典を受けたときまでの数か月分の返金を一括払いで受け取ります。しかし、その大きな小切手の一部は税としてアンクル・サムに戻っているかもしれません。所得税は自動的に源泉徴収されないので、数か月後に厄介な驚きを望まないでしょう。
SSDIのメリットの半分は毎年課税されます
唯一の収入源として毎月の社会保障障害の支払いに依存している多くの人々は、税金を支払う必要はありません。しかし、一時金を1税年度の収入として報告すると、税金が発生する可能性があります。適切なアドバイスが得られない場合は、必要以上に支払う可能性があります。
毎年25,000ドルから34,000ドルを稼ぐ場合は、給付の50％までに所得税を支払う必要がある場合があり、34,000ドルを超えた場合は、給付の85％までに税金を支払う必要があります。A総所得がIRS規則に従って一定の金額を超える場合は、連邦所得税の申告書を提出する必要があります」とガダ氏は言います。対象となる支払い。
IRS Publication 915 Worksheetsを使用して税金を計算する
現在の課税年度のすべての一時金を請求するか、IRSワークシートを使用してそれを前の課税年度に広げることは、あなたにとって有利かもしれません。前の税年度にそれを広げることを選択する場合、それらの年からの税務申告を修正する必要はありません。現在の確定申告とともに提出されたワークシートを使用して、どちらが有利かを判断できます。ワークシートで決定された、より少ない金額を支払います。
SSDIの一括支払いを受け取った場合、社会保障局から受け取ったフォームSSA-1099のボックス3に含まれている金額が表示されます。
IRS Publication 915で提供されるワークシートを使用して、遡及的なSSDI支払いの課税対象部分を決定できます。
これらの計算は、税準備ソフトウェアを使用するか、税務専門家を使用して返品を準備することによって最もよく処理されます。